出差借款制度

出差借款制度【热门】

　　在我们平凡的日常里，很多情况下我们都会接触到制度，制度具有合理性和合法性分配功能。什么样的制度才是有效的呢？下面是小编精心整理的出差借款制度，希望能够帮助到大家。

　　第一章 总则

　　第一条 为提高公司资金使用效益，减少资金占用，特制定本办法。

　　第二章 管理范围

　　第二条 暂借款是指因特殊用途的临时性借款，包括：

　　1. 差旅费借款;

　　2. 零星购物借款;

　　3. 其他临时性借款。

　　第三章 借款程序和标准

　　第三条 对因公出差

　　1. 需借支差旅费时，应填写请款单，注明预借金额;

　　2. 经各级主管审查、审核、签批;

　　3. 到财务部领款;

　　4. 财务部以请款单为借款依据、报销差旅费审核依据。

　　第四条 对零星购物借款

　　1. 由采购部门作出书面采购计划;

　　2. 经各级主管审查、审核、签批;

　　3. 到财务部领款;

　　4. 财务部以采购请款单为借款依据。

　　第五条 一般零星购物借款

　　一般零星购物借款限额为500元，驾驶员、采购主管可领取定额借款(备用金)，定额标准由各部门经理拟订报总经理批准。

　　第六条 对个人临时性借款

　　1. 一般不予借给，特殊情况经批准可借给;有借款尚未还清者，一律不准再借。

　　2. 借款人填写借款单，注明个人用途。

　　3. 经各级主管签批。

　　4. 到财务部以请款单作为借款还款依据。

　　第七条 个人借款一般不超过其2个月工资额，超过时须有公司担保人

　　第八条 暂借款可使用现金、支票或汇票支付，视不同情况和公司财务规定确定。对经常性借款人员，经批准可办理信用卡。

　　第九条 暂借款还款、报销期限

　　1. 对出差人员，在返回公司5天内报销差旅费;

　　2. 对领用备用支票、汇票结算的采购，使用后5天内报销;

　　3. 对领用备用金的部门、个人、定期(不定期)报销;

　　4. 对个人借款，最长不超过2个月还款。

　　第十条 借款人应按规定期限及时报销或还款。

　　第四章 监督和处罚

　　第十一条 借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作它用;否则，应按情节轻重追究责任。

　　第十二条 财务部门定期、不定期清理暂借款。对逾期未还、未报者，发送报销催办单通知当事人;仍未改进者，扣除工资和采取其他措施。

　　第五章 附 则

　　第十三条 本办法由财务部解释、修订，经总经理批准颁行。

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